Подключение платежного терминала Сбербанк (Windows)

Преимущества использования терминалов

1. Доступность. Устройства находятся в супермаркетах, бизнес-центрах, торговых домах, вокзалах, других общественных местах.

2. Простота использования. Аппараты оснащены электронной инструкцией, благодаря которой оплачивать счета могут люди, не владеющие навыками эксплуатации подобной техники.

3. Скорость обработки запроса. Удобная операционная система даёт возможность быстро произвести необходимые транзакции.

4. Безопасность. Аппараты оснащены системой защиты данных.

• оплата платежей различного назначения;

• пополнение счета электронных платёжных систем;

• доступ в интернет-банкинг.

С целью уменьшения нагрузки на отделения Сбербанка и удовлетворения потребностей клиентов, терминалы оснащены операционной системой, отличной от оперативки банкоматов. Функционал аппаратов рассчитан на большее количество видов операций.

Торговый эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и юридических лиц

• Город регистрации – для московских компаний тарифы рассчитываются индивидуально, в регионах действуют фиксированные ставки.
• Вид деятельности – продуктовые супермаркеты, магазины одежды и обуви, рестораны, индустрия красоты, магазины стройматериалов и товаров для дома, сфера услуг и пр.
• Ежемесячный оборот по одному POS-терминалу – чем больше объем безналичных платежей, тем ниже ставка.
• Количество терминалов на одну точку.

Оборот по терминалу (руб.)	Комиссия	Аренда POS-терминала
до 40 000	2,5%	1 000 руб.
40 000 — 80 000	2,5%	500 руб.
80 000 — 150 000	2,35%	0 руб.
150 000 — 200 000	2,3%
200 000 — 250 000	2,15%
250 000 — 300 000	2,1%
от 300 000	2,05%

Для новых клиентов в первый месяц действуют льготные условия: банк списывает лишь комиссию с безналичных платежей (без абонентской платы). Ставка варьируется от 1,8 до 2,3% (процент зависит от вида деятельности). По истечении промо-периода абонентская плата берется, только если ежемесячный оборот по одному терминалу составляет менее 80 000 руб.

• Подключение в течение одного дня.
• Современные платежные терминалы, которые принимают карты Мир, Виза, Мастеркард и Юнион Пэй.
• Расчеты с помощью банковских карт (в том числе с технологией бесконтактной оплаты) и приложений для смартфонов Apple, Android, Samsung.
• Бесплатные рекламные материалы и инструктаж для работников фирмы.
• Зачисление средств на счет не позднее следующего рабочего дня после оплаты картой.
• Перечисление денег на расчетный счет любого российского банка (не обязательно открывать счет в Сбербанке).
• Персональный менеджер и круглосуточная помощь от службы поддержки.
• Ежедневные отчеты с детализацией в личном кабинете.
• Доступные условия для малого бизнеса благодаря широкой тарифной сетке.

Оформление договора и установка оборудования

Чтобы сделать правильный выбор аппарата, необходимо ознакомиться с классификацией оборудования и его операционными характеристиками. Модели устройств различны по техническим возможностям.

• устройства для мобильного эквайринга;

• устройства для интернет-эквайринга.

POS-терминалы

Этот вид устройств устанавливается в оптовых и розничных торговых сетях. Они предназначены для безналичного расчёта за товары и услуги.

Прибор считывает информацию с банковской карты клиента, работая как с магнитными, так и с чиповыми платежными инструментами. Каждый аппарат оснащен лентами для двух видов пластика.

Покупка осуществляется автоматически при подносе карты к считывающему экрану аппарата. По усмотрению владельца пластика PIN-код может быть засекреченным или находиться в открытом доступе.

1. Стационарные. Устройства, оборудованные питанием от электрической сети.

2. Переносные. Приборы, оснащенные встроенным блоком питания.

• от 3 тыс. рублей;

• от 6 тыс. рублей;

• от 8 тыс. рублей.

Мобильный эквайринг

Эта система безналичных расчётов представляет собой приложение, устанавливаемое на мобильное устройство клиента. Использование такой модели платежей дает пользователю возможность вносить денежные средства за товары или услуги в любое время, в каком угодно месте. В таком случае телефон выступает в качестве мини-терминала. Система считывает информацию с банковской карты при подносе её к экрану мобильного устройства.

• управление платежами с собственного телефона;

• доступность принятия платежей картой в любом месте, оснащённым всемирной сетью;

• адаптированность системы под курьерские службы и передвижные точки.

Интернет-эквайринг

Данная технология разработана для предпринимателей, работающих в сфере онлайн-бизнеса, и позволяет осуществлять прием платежей средствами с банковских карт через всемирную сеть. Для владельцев интернет-магазинов ето система является самой надежной.

• интеграция сайтов и приложений;

• приём платежей через социальные сети;

• приём платежей через онлайн-кассу;

• возможность установки системы в офисе;

• удобный интерфейс личного кабинета.

В 2014 году был принят Федеральный закон относительно торговых организаций, чья годовая прибыль составляет 60 000 рублей и более. Согласно этому проекту предприниматели данной категории в обязательном порядке должны предоставить своим клиентам возможность безналичного расчёта.

В качестве дополнительных устройств платёжных терминалов с целью систематизации работы оборудования устанавливают информационные терминалы, а также банкоматы. Это даёт возможность клиентам выполнить все необходимые операции в одном месте.

Для того чтобы получить терминал Сбербанка, необходимо заключить договор оферты. Установить устройство получится, спустя 10 дней после подписания соглашения.

Документы для ИП

В первую очередь предпринимателю необходимо открыть расчётный счёт в банке и собрать необходимый пакет документов. При подаче заявки на установку системы к каждому клиенту Сбербанка прикрепляется персональный менеджер.

• паспорт индивидуального предпринимателя;

• уведомление из Росстата;

• выписка из ЕГРИП;

• свидетельство о государственной регистрации;

• свидетельство об оплате налогов;

• информация о расчётном счёте;

• копии всех документов.

• выписка из ЕГРЮЛ;

• приказ о назначении лица на руководящую должность;

Оформлять документы следует непосредственно в банке. Если в населенном пункте нет соответствующего отделения, необходимо обратиться в региональный пункт.

Условия и требования к установке

1. Подача заявки.

2. Проверка состояния торговой точки сотрудниками банка.

3. Заключение договора на основании предоставленных предпринимателем документов.

4. Обучение персонала работе с устройством.

Интернет-эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и ООО

Платежный модуль интегрируется с любой интернет-площадкой – вы можете подключить онлайн-эквайринг на сайте, в мобильном приложении или на странице в социальной сети. Комиссия зависит от ежемесячного объема безналичных платежей – чем больше оборот, тем ниже комиссия.

Оборот	Тариф
до 1 млн руб.	2%
от 1 млн руб.	от 1,8%

• Быстрая и простая установка модуля, совместимость с большинством популярных конструкторов сайтов.
• Функциональное API и возможность индивидуальных настроек.
• Удобный и понятный для покупателей интерфейс платежной страницы.
• Продажа товаров через соцсети, мессенджеры и e-mail – сформируйте счет, вставьте ссылку в сообщение и отправьте покупателю.
• Можно подключить онлайн-кассу с фискализацией (в соответствии с 54-ФЗ).
• Управление платежами через личный кабинет – формирование счетов, отслеживание поступлений в режиме реального времени, история операций и подробные отчеты.

На что ориентироваться при выборе

• при необходимости информационного сопровождения клиентов руководство предприятия устанавливает терминалы, задачей которых является систематизация и выдача данных о полном спектре банковских услуг;

• для приёма платежей необходима установка платёжных терминалов с наиболее подходящей оперативной системой;

• если устройство предназначено для обслуживания онлайн-площадки, оптимальным будет выбор технологии интернет эквайринга.

Купить или заказать оборудование можно, позвонив на горячую линию банка.

Мобильный эквайринг в Сбербанке: тарифы и условия

Для подключения мобильного эквайринга, в банке можно взять в аренду компактные переносные терминалы, которые подключаются к любому смартфону или планшету, работают от Wi-Fi и 3G. Оборудование принимает платежи в любых условиях при наличии доступа к сети, поэтому подходит для курьерских служб и мобильных точек продаж. Интеграция с кассой не требуется.

Оборот	Процентная ставка	Аренда терминала
до 30 тыс. руб.	2,5%	1 000 руб./мес.
от 30 тыс. руб.	от 1,8%	бесплатно

• Все модели «Эвотор» готовы к работе, дополнительная настройка не нужна.
• В комплекте есть фискальный накопитель.
• Банк берет на себя расходы по доставке, ремонту и замене неисправных аппаратов.
• Устройства поддерживают все виды связи – Wi-Fi, 3G, модем.
• Онлайн-кассы соответствуют требованиям 54-ФЗ.

• Бесплатное подключение к ОФД.
• Фискальный накопитель.
• Регистрация в ИФНС.
• Электронная подпись.
• Техподдержка.

Модель	Сервисная плата в месяц
Эвотор 5	400 руб.
Эвотор 7.3	500 руб.
Эвотор 10	600 руб.

• Эвотор 5 – от 13 700 руб.
• Эвотор 7.3 – от 13 700 руб.
• Эвотор 10 – от 17 700 руб.

Как пользоваться платёжными терминалами

Самыми распространёнными платёжными инструментами являются пластиковые карты от Сбербанка. Они могут быть кредитными и дебетовыми. Терминалы Сбербанка адаптированы под все виды пластиковых карт.

Бизнес-профиль — ещё один инструмент для проведения финансовых транзакций. Этот сервис доступен в «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Отправка реквизитов. С этим сервисом манипуляции с отправкой сканов или фото реквизитов максимально упрощены. Достаточно отправить партнёру ссылку на Бизнес-профиль, и вся информация становится доступной даже при использовании мобильных устройств. Оплата счета происходит без дополнительных запросов и операций.

Увеличение потока продаж. Упрощение процесса оплаты счета, благодаря возможности подключения электронных систем, таких как «Яндекс. Касса», стимулирует потенциальных клиентов к совершению сделки.

Перевод средств. Отправка денег партнёрам или другим предпринимателям занимает не больше времени чем транзакции частного характера.

При первом запуске установленного устройства по умолчанию действуют заводские настройки. Адаптация системы под торговую точку осуществляется сотрудниками банка или самостоятельно.

1. Валютные пары. В этом окне содержится информация о действующих котировках.

2. Таблица лимитов. Здесь отражён доступный максимум кредитного риска.

3. Таблица сделок. В таблице сведена информация о текущих сделках.

4. Таблица заявок. Вся информация о заявках, включая даты, параметры и условия офера, сведены в единую таблицу.

5. Окно сообщений трейдера. Данная опция обеспечивает связь с технической поддержкой.

Оплата

Механизм осуществления платёжных операций производятся согласно типу карты. Платежные инструменты делятся на магнитные и чиповые.

Информация о PIN-коде, состоянии счета и другие специальные данные плательщика содержатся на магнитной полосе. Оплата услуг или товаров таким пластиком осуществляется в результате автоматического считывания сведений скримером.

При наличии встроенного микропроцессора кассир должен воспользоваться считывающим устройством для карт с чипом. В остальном процедура оплаты производится так же, как и в случае с магнитными картами.

В случае сбоя работы системы или неудачного считывания информации о карте, терминал выдаёт «ошибку чтения карты». Если же операция прошла как требуется, появляется окно «транзакция выполнена успешно».

Возврат

В случае отказа клиента от товара или услуги, оплата которых была произведена через терминал, выполняется процедура возврата средств на карту клиента. В таком случае покупатель должен предоставить чек о произведённой плате.

Если возврат товаров происходит в день транзакции до сверки итогов, рекомендуется произвести процедуру отмены платежа. Это ускорит зачисление средств на счёт клиента.

Сверка итогов

Затраты

• условия договора аренды оборудования;

• количество торговых точек;

• стоимость приборов при получении их в собственность предприятия.

Условия покупки или аренды платёжного оборудования от Сбербанка формируются в индивидуальном порядке. На усмотрение банка терминал может быть предоставлен во временное пользование бесплатно. Минимальная стоимость устройства составляет от 2500 рублей.

1. Средний чек организации. Чем выше товарооборот, тем ниже сумма комиссии.

2. Опцион системы безналичного расчёта.

3. Регион, где осуществляется предпринимательская деятельность.

Для того чтобы выбрать правильный тариф следует обратиться за консультацией в отделение банка. Расширенную информацию о комиссионных сборах также можно получить, позвонив на горячую линию.

Подключение и настройка

С целью беспроблемного подключения устройств IT-служба Сбербанка разработала внутренний упрощённый софт. Для настройки оборудования необходимо установить на терминал специальный драйвер, прилагаемый к комплекту оборудования. После этого — подключить терминал к персональному компьютеру.

Наиболее удобным и быстрым способом является связь терминала через wi-fi.

Установка и настройка ПО банка и Pinклавиатуры

Этот вид установки производится исключительно сотрудником банка. Подключение Pin-клавиатуры осуществляется с использованием кабеля, входящего в комплект оборудования.

1. Тестирование проводников. После того, как установлен основной драйвер нужно проверить совпадение портов в диспетчере задач.

2. Запуск проекта. Необходимо внедрить программу TlvEdit_KKM. exe. для определения действующего порта.

3. Основные настройки. После запуска системы от имени Администратора настраивается рабочее место кассира.

4. Договор. Последним этапом является создание договора эквайринга. Для этого нужно заполнить все поля в появившемся диалоговом окне.

5. После завершения настроек можно испытать систему, произведя платёж. Если появляется окно «Авторизация операции», значит настройки выполнены правильно.

Настраивать оборудование можно самостоятельно по прилагаемой инструкции. При возникновении вопросов о том, как использовать аппарат, лучше обратиться в поддержку техобслуживания.

Эта настройка позволяет или запрещает кассиру приём безналичных платежей путём ручной авторизации. При установке права приёма кассир обязан проводить авторизацию платежей вручную. Использовать автоматические инструменты в таком случае не получится.