Программы для ведения учёта личных финансов

Приветствую всех, кто продолжает знакомиться с миром инвестиций и всеми его составляющими! Финансовое благополучие зависит не только от того, сколько человек зарабатывает, но и того, как он распоряжается денежными средствами. Как выбрать лучшее приложение для учета финансов, чтобы удобно следить за передвижением своих денег? Расскажу и покажу в этой статье.

Программы для ПК (настольного компьютера)

Family

Можно смело назвать лучшим вариантом среди программ для мониторинга бюджета отдельного пользователя или группы людей. В приложении предусмотрен учет финансовых вложений и ценных бумаг, кредитов и депозитов. Прописаны категории, в которых учитывается имущество пользователя.

Существует синхронизация компьютерной версии с приложением на телефоне. Однако не продумана связь двух программ на разных компьютерах. Такая особенность может доставлять неудобства, если рассматривать Family в качестве варианта с многопользовательским режимом. Разработчики проекта сделали его таким, что перейти на другой продукт без потери данных не получится. Не продумана система экспорта и импорта информации. Потому, начиная работать, придется фиксировать доходы, расходы и вести инвестиции с нуля.

Установка полноценной версии на компьютер будет стоить 14,95-29,95$. Приложение для мобильного телефона обойдется пользователю в 4,95$. Удобно то, что вы можете скачать программу и пользоваться ее бесплатной пробной версией на протяжении месяца. Ссылка для скачивания: http://www.sanuel.com/ru/family/download.html .

Keepsoft.ru (домашняя бухгалтерия)

Предназначена для мониторинга финансового состояния всей семьи. При этом на записи каждого отдельного пользователя можно установить пароль. Правила формирования и ведения перечня источников личных доходов подробно описаны в инструкции, поэтому разобраться с ними смогут все члены семьи. А функция синхронизации между компьютерами и смартфонами позволит одновременно работать с keepsoft.ru на разных устройствах. Для удобства анализа семейного бюджета, тут предусмотрены наглядные графики и диаграммы.

Свои источники личных доходов и денежные операции можно фиксировать сразу в нескольких валютах, если в этом есть необходимость. Предусмотрен мониторинг кредитов и денег, которые вы взяли или дали в долг. Существует своевременная система напоминаний по этой категории средств. Приложение позволяет импортировать и экспортировать информацию.

Ссылка на скачивание домашней бухгалтерии: https://www.keepsoft.ru/hbk/windows_hbk_download.php .

Мобильные приложения

CoinKeeper

Очень удобна для работы с тачскрином. Например, денежные переводы осуществляются с помощью перетаскивания иконок-монеток разных счетов. Такая система позволяет быстро провести транзакцию. Сложности могут возникнуть лишь в том случае, если у вас очень много счетов.

Программой могут пользоваться несколько человек, которые формируют совместный бюджет, так как существует система облачной синхронизации данных. В CoinKeeper можно выбрать одну или несколько валют. Прописаны категории долгов и кредитов, по которым предусмотрены напоминания.

Стоимость такой программы составляет около 265 рублей в год. Приложение подходит для устройств с Android и ios, а скачать его можно тут: https://coinkeeper.me/ .

EasyFinance

Приятно удивляет пользователя уже при регистрации. В начале работы можно настроить индивидуальные категории, учитывая которые, вам периодически будут предлагаться рекомендации по распределению доходов. Если вы начнете тратить слишком много, то специальный индикатор сообщит об этом.

В программе существует функция финансовой подушки. При регистрации вы создаете себе цель накопить резерв на полгода проживания в условиях, если у вас не будет стабильного заработка. Финансовая подушка – это тот денежный запас, который поможет вам в непредвиденных жизненных обстоятельствах. С помощью мастера планирования вы сможете еще в начале месяца увидеть, сколько денег нужно выделить на оплату долгов и кредитов, обязательных расходов, а сколько можно тратить на свое усмотрение. Автоматическая синхронизация с календарем Google поможет избежать штрафов и пени за просрочки в оплате.

Стоит отметить, что EasyFinance поддерживает многопользовательский режим работы. К примеру, гораздо удобнее следить за расходами членов семьи, если группировать списки затрат по пользователям. Преимуществом является то, что вы можете настроить автоматическую синхронизацию с банковскими счетами. Кроме того, сохраняются любимые счета и списки систематически повторяющихся транзакций.

Программа для полноценного составления личного финансового плана EasyFinance доступна для установки на телефоны с iOS и Android. Скачать приложение можно по ссылке: http://easyfinance.ru/#apps .

BUDGET

Это система, которая лучше других дисциплинирует пользователя и учит рационально использовать свои средства. Особенность приложения — в нём просчитывается сумма, которую можно потратить ежедневно.

Вы указываете месячный доход и планируемые статьи расходов, автоматически рассчитывается количество средств на каждый день. Если вы потратили больше денег, тут же происходит перерасчет и дневная норма уменьшается. Все это очень удобно проследить.

Чтобы не потратить лишнего, можно ввести максимальную сумму расходов, превышать которую нежелательно. Когда месячные затраты будут приближаться к этой отметке, вам придет соответствующее сообщение, и это будет означать, что пора начать экономить. К сожалению, отсутствует функция, которая позволяет установить даты начисления зарплаты.

Особенностью BUDGET является наличие режима «Путешествие». Когда вы выезжаете в другую страну и рассчитываетесь там не своей привычной валютой, фиксировать расходы становится немного сложнее. «Путешествие» позволяет временно ввести курс конвертации и фиксировать свои затраты в валюте той страны, где вы находитесь. Информация будет автоматически адаптироваться под основную валютную систему.

С помощью BUDGET происходит учет личных финансов в программе бесплатно. Приложение присылает напоминания. Отчетность о денежном состоянии пользователя представлена в виде диаграмм и графиков.

BUDGET – лучшая программа для учета денежных средств в системе ios. Если вы решили скачать ее, то воспользуйтесь ссылкой: http://www.dailybudget.de/

Toshl

Отличается своим ярким и привлекательным интерфейсом, интересной системой работы с пользователем. Программа поможет спроектировать личный финансовый план, инструкция по составлению которого будет подана с помощью забавного персонажа. Именно милый трехглазый инопланетянин будет подсказывать то, в каком состоянии ваш месячный бюджет.

Категории расходов нужно настраивать в ручном режиме, вводя теги. Заполнять графы необходимо в одно и то же время, что приучает к некоторой системности работы с Toshl. Плюсом можно считать и то, что поддерживается экспорт информации. Некоторые дополнительные функции открываются только после их оплаты, что, конечно, не очень приятно. Приложение для учета личных финансов доступно для смартфонов с iOS, Android, Windows Phone. По этой ссылке можно скачать Toshl: https://toshl.com/ru/ .

Другие программы

В обзоре я представил самые распространенные и удобные программы. Кроме перечисленных вариантов, их существует еще достаточно много: savecash.me, Moneytracker, AceMoney, Свои деньги, Personal Finances, Cash Organizer, Дзен Мани и многие другие.

Заключение

В этой статье я сделал подборку популярных платных и бесплатных программ для учета личных финансов. Все они работают примерно по одной схеме, но все же каждая имеет свои отличительные особенности. Чтобы понять, какая система контроля финансов подходит именно вам, нужно протестировать несколько таких программ. Пишите в комментариях, какими приложениями пользуетесь вы и почему. До свидания!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Приложения для windows для учета финансов

Кошелёк Exodus позволяет хранить практически все виды современных криптовалют под надежной защитой, используя софт с удобным интерфейсом. Программа позволяет производить любые действия с валютой, а также отслеживать изменения баланса и следить за текущим курсом.

GnuCash – программа для ведения финансового учета. Позволяет создавать счета и вносить в них доходы и расходы, считать остатки, создавать бюджеты, формировать отчеты и многое другое. Также включает в себя различные финансовые инструменты – калькуляторы, базы данных ценных бумаг, интернет банкинг и др. Программа пригодится как обычным пользователям, так и небольшим организациям.

Ledger Live — это приложение из целой экосистемы бренда, позволяющее комплексно обслуживать защищенный кошелек для криптовалюты. Оно может быть установлено на любое устройство, которое превращается в своего рода надежный сейф для электронных сбережений, запечатанный паролем и другими методами идентификации.

Jaxx – это мультивалютное хранилище, позволяющее хранить и оперировать криптовалютой.

Copay – это открытый электронный кошелек, позволяющий безопасно хранить и управлять финансами, в том числе и приобретать биткоин.

BitPay – это электронный кошелек для приобретения, хранения и использования криптовалюты. После быстрой регистрации пользователю дается кошелек, который можно сразу использовать.

«Справки БК» – официальная программа для заполнения справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера. Вам достаточно ввести свои данные в специальные поля, а программа автоматически внесет их в форму. Справку можно сохранить на ПК или распечатать.

Personal Finances — это программа для ведения личного или семейного бюджета. Обладает дружественным интерфейсом, который в наглядной форме показывает все транзакции. Программа поможет понять, как же так можно все потратить и ничего не купить. Учет бюджета — это эффективное средство против бездумных трат.

Alzex Finance – программа, предназначенная для ведения домашней бухгалтерии. С ее помощью можно контролировать ваши доходы и расходы, составлять семейный бюджет, формировать отчеты и многое другое.

CaFin – это финансовый калькулятор, с помощью которого можно рассчитать различные суммы: НДС, вкладов, кредитов. Также с помощью программы можно сформировать и распечатать декларацию по НДС.

Лучшие программы для учета личных финансов: мой ТОП-10

Инвестпривет, друзья! Вести домашний бюджет – задача важная и нужная, но и очень нудная. Действительно, записывать в учет покупку каждой булочки или проезд в общественном транспорте – скучно. А если отложить запись – забывается. Выход – программы для учета финансов, которых сейчас много и для Android, и для айфонов, и для Windows. Предлагаю вам мой личный ТОП-10 программ, с помощью которых можно вести личный финансовый учет и планировать свой семейный бюджет.

10. Personal Finance

Платформы: Windows, Android, iOS.

Стоимость: 890 рублей – персональная лицензия, 1490 рублей – коммерческая. Базовый функционал – бесплатный.

Это – специальная программа для ведения семейного бюджета, так как позволяет вести два вида бюджета: личный и совместный (семейный). К приложению можно подключить персональные счета членов семьи и вести учет как совместный, так и раздельный. В результате становится видно, кто сколько заработал и кто сколько потратил 🙂

Поддерживается автоматическая загрузка данных из банковских смс, можно сканировать QR-коды. Все покупки и доходы распределяются по категориям и подкатегориям, число которых настраивается вами так, как нужно. Еще плюсы:

• приложение способно прогнозировать будущие расходы и доходы, верстать бюджет на следующий месяц;
• мультивалютность;
• имеется учет долгов и кредитов;
• много графиков и наглядных диаграмм.

Имеется синхронизация со всеми устройствами – можно вести личный учет на мобильном телефоне, а общий – на семейном компьютере. В целом удобно.

9. Money Manager

Платформы: Windows, Android.

Стоимость: бесплатно (опенсорсная разработка).

Как раз тот случай, когда нужна бесплатная программа для учета финансов. Money Manager – это очень полезное приложение, позволяющее отслеживать расходы и доходы пользователя с помощью системы двойной записи. Это и плюс, и минус. Если вы не знакомы с двойной бухгалтерией, то поначалу будет непривычно и можно понаделать ошибок в учете. Но потом, когда придет понимание, для чего это нужно – всё станется прозрачно и удобно. Особенно, когда вы переводите между своими счетами и вам нужно подсчитать отдельно расходы и транзакции.

• интеграция с ПК-версией (по Wi-Fi);
• управление бюджетами разных уровней;
• встроенный калькулятор;
• удобный поиск;
• валютные счета с автоматическим импортом актуального курса;
• графики!

В целом – стандартное приложение для учета личных финансов без каких-либо изысков. Основные плюсы – полная бесплатность и дорабатываемость. Все фичи и плюшки доступны с самого начала, а функционал постоянно расширяется.

Ах да, еще в Money Manager можно учитывать акции. Те самые, с дивидендами. Правда, непонятно зачем. Но функция есть.

8. Дребеденьги

Платформы: Windows, Android.

Стоимость: базовая версия – бесплатно, премиум – 599 рублей в год.

Есть отдельно онлайн-сервис Дребеденьги, который доступен и через ПК, и через телефон. Есть приложение для Андроида, которое в платной версии синхронизируется с сервисом, в бесплатной – работает отдельно.

По мнению многих людей, с которыми я общался, Дребеденьги – одна из лучших программ для учета финансов. Это действительно так. Сервис предоставляет множество различных функций:

• автоматический учет расходов (путем обработки смс от банков);
• удобное распределение расходов по категориям, в том числе автоматически;
• многопользовательский режим – можно подключить членов семьи для ведения семейного и раздельного бюджета (только для ПК-версии);
• учет кредитов и долгов;
• учет должников (тех, кто занимал у вас);
• мультивалютность;
• возможность сохранения фотографии чека;
• экспорт данных в табличку Excel.

Также бонусом идут встроенный календарь, планировщик и даже список покупок для похода в магазин.

Словом, если вам нужно приложение, чтобы можно было без проблем вести учет расходов «на лету», а потом полученные данные можно было бы выгрузить для отдельного анализа – Дребеденьги самое то.

7. Money Wallet

Платформа: Android.

Стоимость: бесплатно, премиум версия – от 599 рублей.

Wallet с английского переводится как «кошелек». Долгое время эта программа, действительно, была банальным кошельком, где были две графы – расходы и доходы. Еще кошелек умел считать расходы и задавать бюджет на день, неделю и месяц.

Сейчас Wallet – это полноценная программа учета финансов, работающая только на Андроиде. Что мне в ней понравилось:

• возможность занесения расходов в автоматическом режиме (инфа считывается из банковских смс, можно еще подключить онлайн-банки, но я бы не советовал передавать такую конфиденциальную информацию, как логин и пароль от онлайн-банков никому, даже проверенным приложениям);
• настройка разных бюджетов для разных целей;
• прикольные и удобные графики;
• поддержка разных валют;
• возможность экспорта в Эксель и ПДФ.

Также с помощью приложения можно составить список продуктов (хотя с этим лучше справляется Едадил), а также «нацепить» на него программы лояльности и получать скидки в магазинах.

Важно: для использования всех функций Wallet’а нужен аккаунт в Facebook или Google.

6. 1Money

Платформа: Андроид.

Стоимость: Базовая версия – бесплатная, премиум пожизненная – 13,99 долларов, помесячная подписка – от 0,99 долларов.

Удобная программа учета и анализа финансов, которая показывает пользователю, куда деваются его деньги. Работает, правда, исключительно на смартфонах под управлением Андроид.

В приложении есть всё необходимое – от учета расходов и доходов (в том нескольких источников дохода) до планирования бюджета на месяцы вперед. Основная фишка программы – наличие понятных и ярких отчетов: графики, виджеты, диаграммы, таблицы – всё наглядно и интересно. Можно долго медитировать на цифры, особенно в туалете 🙂

Из минусов – отсутствие возможности автоматического добавления расходов, сложности с указанием категорий, нет поиска и в целом функционал бесплатной версии ограничен. Хотите ощутить всю мощь – возьмите платную подписку, и если понравится, то покупайте пожизненный премиум.

5. Личный финансовый менеджер (Finance PM)

Платформы: Андроид, PC (веб-приложение).

Стоимость: Бесплатно.

Типичный менеджер расходов и доходов. Если нужна простая программы для учета финансов для дома, то отлично подходит.

Finance PM умеет всё то, что делает стандартный планировщик, т.е. считает доходы и расходы, составляет текущий бюджет и информирует, если вы выходите за его рамки, и т.д. Есть детальная статистика по категориям, отчетному периоду и отдельно по расходам / доходам в динамике.

Мне понравился интерфейс приложения, который выглядит немного под ретро, но зато понятный интуитивно. Правда, в последней версии рекламу сделали внизу (раньше была вверху), что иногда вызывает непланируемые клики – а это раздражает.

Из особенностей – возможность создания шаблона. Вы сразу задаете категорию, тип операции, кошелек – например, создаете шаблон получения зарплаты на зарплатную карту. Потом просто вставляете нужную сумму – и вуаля, операция записана. Не надо повторять одно и то же сто раз.

Есть веб-версия приложения. Входить в нее нужно с тем же паролем и логином, что вы привинтили к мобильному приложению. Там вы можете точно так же вести учет и планировать бюджет. Данные синхронизируются.

4. Monefy

Платформы: Android, iOS, Windows.

Стоимость: Базовая версия – бесплатная, Pro – 160 рублей.

Одно из самых лучших мультиплатформенных приложений для учета домашних финансов. Подойдет как для индивидуального планирования / контроля, так и для ведения семейного бюджета. Синхронизация между разными аккаунтами и платформами производится через аккаунт Dropbox.

Вот основные плюсы и достоинства Monefy:

• о-о-очень удобный интерфейс;
• «подхват» расходов из банковских смс;
• различные категории расходов и доходов;
• поддержка разных валют (с автоматической подгрузкой актуальных курсов);
• наглядные графики и диаграммы;
• удобные виджеты, которые можно бросить на экран блокировки или отдельный экран;
• настройка многоуровневого бюджета;
• поддержка нескольких счетов и аккаунтов.

В профессиональной версии разблокированы ограничения по числу категорий и бюджетов, встроен калькулятор, добавлены другие фичи и полностью убрана реклама. Считаю, что за 160 рублей эти преимущества весомые.

Отмечу высокую степень безопасности: если вдруг ваши данные на устройстве потеряются или исказятся, можно подтянуть бэкапы из вашего Dropbox-аккаунта. Ведь, согласитесь, обидно будет вдруг потерять бюджет за последний год.

3. CoinKeeper

Платформы: Веб, Android, iOS.

Стоимость: Премиум – 449 рублей навсегда, 899 рублей – на 1 год.

Отличная программа для ведения бюджета, стильно выглядит, удобно пользоваться. Отличительные особенности:

• распознавание расходов по банковским смс;
• целая система учета доходов;
• программа считает кредиты, вклады, долги и инвестиции;
• постановка целей (если вы вдруг решили накопить на квартиру с маленькой зарплатой);
• поддержка разных валют;
• множество категорий;
• настройка периодов бюджетирования.

Многие функции, однако, доступны только в платной версии. Но приложение того стоит. Тем более, что вы можете потестировать премиум-аккаунт бесплатно в течение 7 дней – а потом уже решите, подходит ли вам это приложение или нет.

На мой взгляд, CoinKeeper – одно из самых удобных и продвинутых приложений для ведения личного и семейного бюджета. Главный плюс – автоматический «подхват» расходов и доходов. Программа сама считывает банковские смс, а вам выдает готовый результат. Это удобно, поскольку не нужно самому заносить все приходы и расходы – обычно необходимость вести такую рутину и приводит к тому, что люди не ведут бюджеты.

CoinKeeper позволяет не заморачиваться с мелочами, а предлагает перейти к самому главному – оптимизации расходов и настройки жесткого бюджета.

2. EasyFinance

Платформы: Windows (веб-приложение), Android и iOS (только премиум).

Стоимость: Free версия – бесплатно, Pro – от 99 до 250 рублей в месяц.

В первую очередь EasyFinance – это веб-приложение. Оно знаменито своей системой тахометров, которые наглядно показывают финансовую нагрузку клиента. Ну, и своими советами, которые генерируются в зависимости от денежной ситуации.

Надо отметить, что EasyFinance – одна из самых первых приложений для учета расходов и доходов, и многие другие просто скопировали всё самое лучшее, что было в ней. Поэтому функционально программа не особо отличается от подобных ей. Поэтому перечислю только ключевые отличия:

• система тахометров, описанная мной выше;
• учет долгов, кредитов, а также сбережений и инвестиций (в том числе акций, облигаций, ПИФов и т.д.);
• планирование целей;
• синхронизация с гугловским календарем, настройка уведомлений (по почте и смс) об обязательных регулярных платежах;
• экспорт банковских данных для подведения бюджета «задним» числом.

Небольшим минусом является тот факт, что для использования мобильного приложения нужно обязательно купить pro-версию. Без этого пользоваться EasyFinance можно только на десктопе. Согласитесь, в наш век мобильных технологий это совсем неудобно.

В свое время EasyFinance была, однозначно, лучшая программа для ведения бюджета. Однако в последнее время всё больше и больше пользователей жалуются на отсутствие обновлений, сбои в синхронизации, отмечают молчание техподдержки и нарастающий ком проблем. Не хотелось бы думать, что история приложения бесславно закончится, ведь в свое время именно EasyFinance мне здорово помогла и научила меня вести бюджет.

1. Дзен-мани

Платформы: Windows, Android, iOS.

Стоимость: Базовая версия – бесплатно, премиум – от 109 рублей в месяц (1299 рублей – навсегда).

Дзен-мани – пожалуй, одна из самых лучших программ для ведения семейного бюджета. Стильно оформленная, с интуитивно понятным интерфейсом и целой кучей различных фич:

• синхронизация банковских операций;
• автоматический учёт расходов и доходов при подключении карт Сбербанка, Альфа-Банка, Тинькофф, Яндекс.Денег, Вебмани и Киви;
• напоминалки и звонилки;
• возможность ведения семейного и личного бюджета;
• планирование и контроль бюджета с помощью удобных виджетов, графиков и диаграмм.

Данные с разных устройств автоматически синхронизируются, так что об актуальности данных можно не беспокоиться.

Дзен-мани удобно использовать не только для анализа личных финансов, оно пригождается ИП, самозанятым, фрилансерам – насколько всё удобно и продуманно.

Словом, №1 в моем ТОПе лучших приложений для учета личных и семейных финансов.

Чем пользуюсь я

В свое время я перепробовал многие программы, и некоторыми пользовался по несколько месяцев, например, EasyFinance и Дзен-Мани. Но в первом не очень удобно учитываются долги не всегда правильно верстается бюджет (сейчас, наверно, пофиксили), в Дзен-Мани мне перестал нравится веб-интерфейс (хотя сейчас я заходит и смотрел: всё стало намного приятнее). Оказался очень удобным CoinKeeper, но мне не хватило в нем функциональности.

В итоге в силу разных причин я отказался ото всех мобильных приложений – главным образом, из-за того, что мне не хватало каких-то функций и наглядных графиков. А я люблю графики 🙂

Сейчас я веду учет доходов и расходов в Excel – мне так оказалось удобнее. Источников доходов – множество, а расходы за меня считают Тинькофф, Сбербанк и Альфа-Банк (картами этих трех банков я в основном пользуюсь). Мне достаточно выгружать из них статистику за 1-2 недели – траты уже разбиты категориям, и я всё вижу наглядно.

Я не учитываю каждую условную булочку – все продукты идут в категорию «Продукты», а развлечения – в «Развлечения». Главное – не выйти за рамки бюджета по каждой категории за отчетный период. А уж что там было куплено – палка колбасы или пять кило картошки и куда я ходил развлекаться (на Тарантино или «Лебединое озеро») – не суть важно.

К тому же я стремлюсь больше наращивать доходы, нежели оптимизировать расходы – без последнего, конечно, никуда, но экономить надо без фанатизма. А вот источники дохода останутся с вами, даже если вы будете тратить неистово, как в последний день Помпеи. Шучу, конечно.

Словом, выбирайте любую программу, тестируйте, применяйте под себя. Помните – программы для ведения финансов – это только инструмент. Самое главное – это вы. Удобная вам, именно ваша собственная система учета должна стоят во главе угла. Но лично я советую попробовать в первую очередь EasyFinance, Дзен-мани, CoinKeeper, Monefy, Money Wallet. Это то, чем я пользовался и что мне понравилось больше всего.

Кстати, если вы используете какую-то другую программу или у вас есть отзыв об имеющихся – смело пишите комментарии. Помогите другим пользователям выбрать лучшую программу учета личных финансов! Удачи, и да пребудут с вами деньги!